时间：2023年10月12-13日
地点：北京
2023年以来，权益市场波动加剧，趋势性交易机会稀缺，市场的赚钱效应锐减。对于机构而言，伴随单一非标配置模式的逐步“瓦解”，刚兑在打破、资产在爆雷、风险在外显，资管行业从资产端到资金端均面临转型发展的重大考验。对于投顾而言，如何走出舒适区，拓展能力圈，探索新经济周期下的客户服务营销新模式，成为一道迫在眉睫的必答题。本次课程将紧密结合市场，关注机构存量需求，把握市场增量机会，以资产配置为框架，以大类资产为工具，以价值创造诉求，引导学员构建“自上而下”的4K顾问式营销服务模式。此次国瑞金融力邀具有十余年财富管理与大类资产配置专家、知名财富管理机构副总裁、农银大学（农总行）参与创始人，拥有多年银行、券商、基金及财富公司授课经验。聚焦资产配置实战，基于新需求、新场景，主动研判市场、精准把握客户、谙熟大类资产、优化资产组合，全面提升投顾团队核心竞争优势。
国瑞金融诚邀您参加此次公开课，我们愿与广大客户共同成长！
★直面投顾核心诉求，以资产配置为突破，激活存量、提升客户粘性、实现增资增收。
★2天1夜实战训练，现场融合产品、方法完成一套可复制营销方案，帮助学员掌握工作抓手，回到工作场景后直接解决问题。
★邀请十余年财富管理与大类资产配置专家，老师熟悉金融机构产品、擅长根据机构产品和场景定制培训，理论扎实、案例详尽、授课风格轻松灵动。
面向证券、基金、银行、信托、三方财富管理机构的投资顾问、财富顾问、客户经理、理财经理等人员。
第一天 上课时间：10月12日（周四） 09:00-21:00 上课主题：基于资产配置视角的大类资产研习实践与产品解析 |
【第一部分】从买方与资产组合视角审视大类资产 一、权衡资产属性：风险、收益、期限、相关性 二、总体控制组合与资本市场相互关联的风险（β） 三、运用资产特性，提高超额收益挖掘的胜率（α） 【第二部分】大类资产分类与底层逻辑 一、传统资产分类与逻辑 二、资产配置视角的分类与逻辑 【第三部分】大类资产配置与解析 一、保障性资产配置与解析 二、核心资产配置与解析 三、衍生品类资产配置与解析 晚上：资产配置情境实战演练辅导 以资产配置为核心，融合产品、要素、方法进行整合一套可复制营销方案，学员呈现后，老师现场进行点评辅导后形成最终方案。 |
第二天 时间：10月13日（周五） 09：00-16:30 主题：大类资产配置：财富新常态与买方投顾背景下的刚需必备 |
【第一部分】资产配置的发展历程及业界实践。 一、为什么：推动资产配置的现实意义与长远价值 二、是什么：追溯资产组合理论的源头与发展历程 三、怎么办：构建战略与战术相结合的资产配置框架 【第二部分】资产配置的实战流程与工具运用。 一、资产配置主流模型与底层逻辑 二、实战工具：“两翼-核心-卫星”大类资产配置模型 三、将“顾问式营销”嵌入资产配置服务全流程 1. 以风险视角为主线构建客户资产配置 2. 搭建自上而下的4K顾问式营销流程：KYM + KYC + KYP + KYA 3. 研讨复盘：导致客户配置体验不佳的痛点及归因分析 【第三部分】案例：运用资产配置有效激活存量，创造增量价值。 一、案例发布与情景说明 二、案例研讨解析：运用资产配置，探讨解决以下问题： 1. 存量客户面临净值（较大）回撤，如何有效挽回并激活？ 2. 客户配置集中度高，抗风险能力弱，如何实现分散破局？ 3. 客户配置存在修复空间，如何找准切入点，持续进行优化？ 4. 关于建仓、止损、止盈及配置平衡的关键要点 构建资产组合需要把握的“投前+投后”关键动作 |
吕老师
财富管理与大类资产配置专家，现任某财富管理机构副总裁、家办创始人。高级经济师、公司金融顾问（CFC）、高级人力资源管理师。
拥有多年银行、券商、基金及财富公司授课经验，非常了解各大金融机构产品，擅长财富管理与大类资产配置、私人财富保障与传承、投资策略解析及产品营销、高净值客户分析、金融企业行动学习工作坊、TTT、组织经验萃取与课程案例开发。
【个人经历】
Ø 农银大学（农总行）参与创办人
Ø 北京电视台《律师请就位》特约嘉宾、《民法典请开讲》全国季军
Ø 中国人民银行《公司金融顾问》中国金融行业标准起草组专家成员
Ø 参与中组部相关课题研究并发表论文
【部分服务客户】
长江证券、中信建投证券、中信证券、银河证券、国泰君安、广发证券、浙商证券、中航证券、国海证券、东兴证券等券商公开课；中国农业银行总行投资银行、私人银行条线；农行江苏分行、山东分行、浙江分行、福建分行、厦门分行、西藏分行、甘肃分行、上海分行零售条线等；中信银行总行、中信北分人才培养与行动学习项目；兴业银行、南京银行零售条线；三方财富管理机构、私募基金等多家金融机构内训及咨询项目。
