国瑞动态

【序】纽约，美国金融中心，更是世界金融中心，集中了世界投行、证券、期货、基金及保险等金融行业的精华。走进纽约，仿佛走进了钢铁森林，高耸入云的建筑群巍然屹立，显示着她的繁华和财富。2014年10月，国瑞金融Amy小姐随国内某知名券商一同在纽约开展为期19天的金融高端游学，将以专题系列形式每天为大家奉上来自纽约的金融游学分享。

 

【机构】参访汇丰集团——上午

【主题】新兴市场债券与货币业务

 

总部设于伦敦的汇丰集团是全球规模最大的银行及金融机构之一，业务包括个人理财、工商金融业务、企业银行、投资银行、资本市场及私人银行。汇丰集团在欧洲、亚太地区、美洲、中东及非洲76个国家和地区拥有约9,500家附属机构。汇丰在伦敦、香港、纽约、巴黎及百慕大等证券交易所上市，全球股东约有200,000人，分布于100多个国家和地区。

 

 

本次参访，与汇丰集团的新兴市场债券与货币业务部G（MD）,BQ(VP)及AT（VP）共同探讨了关于中国金融系统风险，地方债务、信托基金、中国货币市场等发展趋势和存在风险等问题，以及汇丰集团在全球新兴市场的相关操作模式和思路。

 

【机构】参访美银美林——下午

【主题】财富管理

 

美银美林集团是全球规模最大的金融机构之一，2008年9月由美国银行收购美林证券合并而成。目前，美银美林集团在150多个国家提供客户服务，主要业务包括商业贷款、债券、IPO和并购交易、财富管理等金融服务。

 

 

本次参访，美银美林资深高级国际财务顾问（First VP）M女士首先介绍了她自己作为华人移民在美国的奋斗史，从移民时不懂英语到最后读哥伦比亚大学工程专业本科、耶鲁大学管理学硕士，并在朗讯科技公司打拼22年，后转行做金融顾问的传奇经历。之后M女士介绍了美林的财富管理模式、流程、理念等。

 

【Amy小姐简介】

国瑞金融海外项目总监。鲁汶大学MBA，中国人民大学经济学硕士，美国注册管理会计师（CMA），曾在某大型企业工作8年，并被外派至欧洲2年担任境外3家酒店财务总监。

 

【学员日志】

10月24日机构参访日志：

 

美银美林篇：

下午我们拜访了美银美林位于纽约的财富管理中心。作为全球最大金融机构之一，其通过丰富的产品与服务，灵活及度身定制的方案为客户提供一流研究及个性化建议，全方位协助客户实现财务目标。美银美林拥有理财顾问达15000名，管理客户资产达2.2亿元，在全球的办事处约700个，营业网点遍布40个国家。

 

美银美林全球私人客户财务顾问M女士介绍了其个人经历、财富管理业务的架构及运作模式等情况。目前国内财富管理业务正处于摸索阶段，服务手段简单，主要集中于产品配置及投资组合管理上。正如M女士提到由于客户的接受度及市场的差异性，经过近十年发展，国内财富管理业务任重道远，首先要改变客户理财思维，其次是提供丰富产品来满足客户需求，通过多种服务手段提升与客户黏度。

 

此外，当前国内的财富管理业务还需要在后台支持团队建设上投入大量人力物力，逐步发展出如个人保险，按揭贷款，移民计划及遗产信托等多种服务，使财富管理业务从单一化到全面一体化。【By 某知名券商赴美培训班产品线队 WANG SHA】

 

国瑞金融感谢您的关注与支持！